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美国国会审议2019美国出口融资机构法案

19-08-06

2019年6月26日,美国国会金融服务委员会对《2019年美国出口融资机构法案》(H.R.3407法案修正案)进行了审议,以下是该法案主要内容:

1.概要:

《2019年美国出口融资机构法案》将美国进出口银行(EXIM)的运营执照延长七年,至2026年9月30日。该法案规定,在七年时间内,将进出口银行的法定贷款权限从1350亿美元增加至1750亿美元。法案还将“美国进出口银行”更名为“美国出口融资机构”。

法案将加强进出口银行对小型企业的支持,在三年内将该银行的小型企业授权贷款额从银行年度交易总额的25%增加到30%,并设立“领土出口办公室”,来支持并促进关岛、波多黎各和其他美国领土的商品和服务出口。

此外,该法案将设立“少数族群和妇女办公室”,同时建立“可再生能源、能源效率和储能出口融资办公室”,将进出口银行的关注点聚焦环境问题,并规定将进出口银行年度贷款额度的5%用于为可再生能源、能源效率和储能技术出口提供资金支持。

如果董事会法定人数不足超过90天,那么该法案将设立由前董事会成员(如果有的话)、财政部长,商务部长和美国贸易代表组成的临时董事会,只负责审议并在一致同意的基础上,批准超过2500万美元的交易。这项规定将在7年后失效。

(1)增强信息披露

该法案规定,所有出口商或贷款人,如果在一个财年内,其获得的银行贷款超过进出口银行贷款权限的20%以上,则要求进银行行长向国会报告出口商或贷款人的情况信息,包括:1)管理、就业和商业活动信息;2)对小型企业的外延服务,包括努力提高银行对其供应商的认识程度;3)上一财年创造的就业岗位数量和其他项目。报告中还将包括针对出口商或贷款人的经济影响分析以及对其融资需求的评估。如果在同一财年内,该出口商或贷款人又进行了超过1亿美元的后续交易,则要求银行向国会提交该交易的经济影响分析以及对其融资需求的评估报告。

(2)限制进出口银行向中国国有企业提供贷款

该法案规定,如果董事会批准了与中国国有企业相关的超过2500万美元的交易,则在交易生效之前,要求美国贸易代表办公室在与相关联邦机构协商后,在60天内核准该交易。如果国有经济实体为以下中国政策或活动提供物质或财政支持,则不予核准该交易:1)军事活动或情报活动;2)“一带一路”倡议;3)滥用人权(包括言论自由)。此外,贸易代表办公室必须证明该经济实体并未故意从事盗窃美国知识产权的活动,或该实体的领导层没有违反美国的反腐败法。贸易代表办公室还必须证明该交易对美国利益至关重要,并且不受出口管制限制。小型企业商品出口和人道主义商品出口(包括救援设备和医疗设备)不受该项规定限制。此外,如果总统认为有必要出于国家利益而停止该项规定要求,则总统可以一次性终止该项规定一年。在规定颁布五年之后,董事会将有权投票终止该认证要求,该条款将在董事会向国会通报之后失效。

(3)确保进出口银行拥有风险转移权。

该法案要求进出口银行考虑再保险联营具体因素;并要求其每两年向国会提交再保险规划报告。

(4)建立问责和监督机制

该法案包含“监督意识”,即董事会应建立问责机制,当进出口银行未能执行环境和社会项目的相关程序和政策时,利用问责机制审查、调查和提供独立的争议解决方案,以解决受影响方提出的问题。

该法案还将加强对欺诈行为的管控;扩大风险管理委员会的职责;并要求进出口银行的区域出口融资中心监察长进行独立审计。

(5)制定与中国相关以及变革性技术和可再生能源出口计划

该法案将指示进出口银行建立一个七年计划,目标是至少将其贷款权限的20%用于:

  • ? 在可行范围内,以与中国或其他非经合组织国家出口信贷机构相比,极具竞争力的利率和条款,向直接与中国(和其他非经合组织国家)出口商竞争的美国出口商提供金融支持。
  • ? 通过在人工智能、生物医学、无线通信设备(包括5G)、量子计算、半导体制造、金融科技和可再生能源等领域出口某些变革性技术,支持美国的创新、就业和技术标准。

(6)利用资金进行信息技术(IT)更新

该法案将扩大进出口银行权限,在七年内使用年终结余中的一部分来更新其信息技术系统,总金额不超过2800万美元。

(7)开展国际出口信贷谈判

根据2015年进出口银行的重新授权,要求美国将“消除”出口信贷补贴定为目标,该法案将该目标期限延长10年;“财政部长”代替“总统”作为首席谈判代表;同时,财政部向国会提交关于谈判状况的进度报告,由每年一次变为每年不少于两次。

(8)附加性要求

该法案要求进出口银行在其报告中加入确定和核实附加性要求的书面文件。“附加性”表示美国出口商无法以经济上可行的条件获得商业融资,或者存在由外国出口信贷机构支持的具有竞争性的外国商品或服务。美国审计总署将对附加性程序进行后续审核。

(9)行政决定员工薪酬

该法案规定,进出口银行有权对不超过35名员工的薪酬具有一定弹性的权利,以便该机构能够吸引和留住顶尖人才。但该权力不适用于政治指派的雇员。

(10)禁止向某些与航空技术相关的汽车行业提供资金支持

该法案将禁止董事会在联邦政府禁止与航空技术相关的汽车行业运营的期间内,批准涉及该行业的交易。

(11)禁止进出口银行向支持恐怖主义的国家提供援助

该法案重申了现行法律中关于禁止进出口银行向支持恐怖主义的国家提供援助的规定。

(12)向国会提交报告

该法案要求进出口银行向国会提交一系列额外报告,包括:

  1. 根据国会要求提交年度证明报告;
  2. 美国出口商区块链使用情况调查报告;
  3. 银行现行政策、程序、指导方针及规章制度;
  4. 银行员工差旅情况报告;
  5. 保护信息安全的措施报告;
  6. 根据《中国和变革性技术出口计划》制定的授权概要;
  7. 银行增加美国境内出口业务的活动报告;
  8. 银行对可再生能源、能源效率和储能出口加强联系,增加支持的活动报告。

该修正案代替了原有的H.R. 3407法案,其中包含了对原法案进行的一些微小的或技术性修改。

2. 背景:

根据行政命令,美国进出口银行(EXIM)于1934年成立,并于1945年成为独立的联邦机构。作为美国官方出口信贷机构,该银行的任务是通过直接贷款、贷款担保、流动资金融资和出口信贷保险促进美国商品和服务出口,为美国维护和创造就业机会。

在过去十年间,进出口银行为美国出口提供了超过2550亿美元的资金,提供了超过150万的美国就业岗位,并减少了超过34亿美元的财政赤字。

根据进出口银行章程,美国的政策是进出口银行不与私营部门竞争,同时当私营部门缺乏向美国出口商提供所需融资的能力或意愿时,则由该机构来填补空白。

进出口银行是全球100多家出口信贷机构之一,这些机构各自帮助本国出口商在全球市场中竞争。因此,进出口银行通过抵消外国出口信贷机构提供的融资,在帮助平衡国际竞争环境方面发挥着重要作用。如果没有进出口银行,美国企业将处于竞争劣势,而与之相对的外国竞争对手则从本国政府获得大笔出口信贷融资支持。

为避免全球竞逐政府支持的出口信贷融资,1978年,美国和其他提供官方出口信贷的发达经济体通过经济合作与发展组织(OECD)制定《官方支持出口信贷安排》(下称《信贷安排》)。该文件对政府支持的出口融资条款和条件设定了一般限制,包括最低利率、风险费和最高还款期限。尽管大多数大型出口信贷提供方都是经合组织《信贷安排》的缔约方,但在过去十年中,越来越多的官方出口信贷支持活动不再受经合组织的监管。这些不受监管的信贷融资大部分来自中国、巴西、印度和俄罗斯,而且其条款比进出口银行和《信贷安排》的其他成员提供的条款更为宽松。

美国进出口银行章程还要求该银行只有在借贷方合理保证能够偿还贷款的情况下才能放贷,国会对该银行实行法定限制和监督,以保障其财政健全,预防管理不善,防止腐败。进出口银行还需要每年向国会提交一份详细的业务报告。此外还必须每年就其帮助小型企业的情况,以及相对于外国出口信贷机构提高其竞争力的情况提交报告。美国政府问责办公室(GAO)和银行监察长办公室(OIG)定期审计银行活动。

3.对进出口银行进行重新授权

进出口银行的运营章程要求国会定期进行重新授权,在过去的85年中,在民主党和共和党政府的领导下,进出口银行已经获得了17次重新授权。2015年12月,国会投票决定将进出口银行的运营执照有效期续签至2019年9月30日。尽管国会两院支持在2015年对该银行进行重新授权,但参议院直到2019年5月才确认银行董事会成员。因此,几年来该银行董事会法定成员人数一直不足,这意味着银行无法批准超过1亿美元的交易。进出口银行报告称如果没有能力审查待批准的全部交易,就无法批准价值400亿美元的交易,而预计这些交易将提供25万个工作岗位。上个月,参议院确认了银行的三名新董事会成员,从而恢复了该机构的审查及批准能力。